2025년 고배당 ETF 순위 TOP 5 비교! (미국/국내)

안녕하세요, 안정적인 배당 수익을 꿈꾸는 투자자 여러분! 고배당 ETF는 월급쟁이와 초보 투자자에게 현금 흐름과 자산 성장을 동시에 제공하는 매력적인 투자 상품이에요. 특히 월배당 ETF는 매달 배당금을 지급해 생활비 보충이나 재투자에 최적입니다. 2025년, 금리 인하(한국은행 2.75%, 연준 3.4%)와 트럼프 정책(규제 완화)으로 배당주 투자가 주목받고 있죠. 오늘은 고배당 ETF, 배당주 투자, 월배당 ETF를 키워드로, SCHD, TLTW, KODEX Fn 고배당 등 미국·국내 고배당 ETF TOP 5를 2025년 4월 기준 최신 데이터를 기반으로 비교했습니다. 커피 한 잔 들고 편하게 읽어보시고 투자 포트폴리오 완성해보세요!

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1. 고배당 ETF, 왜 주목해야 하나?

고배당 ETF는 배당률이 높은 주식이나 자산을 모아 운용하는 상장지수펀드로, 안정적 수익과 분산 투자를 제공합니다. 2025년 투자 환경에서 고배당 ETF의 매력은:

• 안정적 현금 흐름: 월배당 ETF(SCHD, TLTW)로 매달 배당금 확보, 생활비·재투자 활용.
• 저금리 수혜: 금리 인하로 채권 수익률 하락, 고배당 ETF(배당률 3~9%) 대안 부상.
• 복리 효과: 배당 재투자로 자산 성장, 10년 이상 투자 시 연 8~10% 복리 가능.
• 국내외 접근성: 업비트, 토스증권, 삼성증권 등으로 미국·국내 ETF 쉽게 거래. 한국경제: “2024년 고배당 ETF AUM 4조 원 돌파.”

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2. 2025년 고배당 ETF 순위 TOP 5: 미국·국내 비교

미국과 국내 고배당 ETF 중 배당률, 운용 규모(AUM), 수수료(보수), 성과를 기준으로 TOP 5를 선정했습니다. SCHD, TLTW, KODEX Fn 고배당 포함, 2025년 4월 기준 데이터를 비교해드릴게요.

(1) Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD, 미국)

• 특징: 다우존스 U.S. Dividend 100 지수 추종, 10년 이상 배당 지속 기업(99개) 투자. 금융, 헬스케어, 소비재 중심.
• 배당률: 3.6% (분기 배당, 3·6·9·12월).
• AUM: 약 9.6조 원 (2025년 4월, 720억 달러).
• 보수: 0.06% (업계 최저 수준).
• 성과: 5년 연평균 수익률 12.96% (2024년 9월 기준). 2024년 3% 상승, S&P 500(1.4%) 상회.
• 장점:
  • 배당 지속성 강한 블루칩 기업(애비, 펩시코, 버라이즌) 중심, 안정적.
  • 저보수로 장기 투자 최적, 모닝스타 금메달 등급.
• 단점: 부동산·유틸리티 비중 낮아 섹터 편중, 단기 변동성 존재.
• 추천 대상: 안정적 배당과 자본 성장 추구, 초보자·장기 투자자.
• 국내 거래: 토스증권(소수점 투자, 수수료 0.1%), 삼성증권(0.25%).

(2) iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite ETF (TLTW, 미국)

• 특징: Cboe TLT 2% OTM BuyWrite 지수 추종, 장기 국채 ETF(TLT) 보유+커버드콜 전략으로 월배당.
• 배당률: 12.95% (월배당, 매달 지급).
• AUM: 약 1,510억 원 (11.3억 달러).
• 보수: 0.35%.
• 성과: 2025년 YTD 4.5% 수익률, 2022년(고금리) -9.6% 대비 회복. 금리 인하로 추가 상승 기대.
• 장점:
  • 높은 배당률, 월배당으로 현금 흐름 우수.
  • 국채 기반으로 주식 ETF 대비 안정적, 주식 포트폴리오 헤지 역할.
• 단점: 금리 변동성에 민감, 커버드콜로 상승폭 제한(2% 초과 수익 포기).
• 추천 대상: 월배당 선호, 안정적 수익 추구, 금리 인하 수혜 관심자.
• 국내 거래: 신한투자증권(0.09% 이벤트), 카카오뱅크(0.09% 우대).

(3) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM, 미국)

• 특징: FTSE High Dividend Yield 지수 추종, 400개 이상 고배당 주식(부동산 제외). 금융, 에너지, 소비재 중심.
• 배당률: 2.8% (분기 배당).
• AUM: 약 10.6조 원 (800억 달러).
• 보수: 0.06%.
• 성과: 5년 연평균 수익률 10.5%, 2024년 8% 상승, 안정적 성과.
• 장점:
  • 대형주 중심, 400개 종목으로 분산 투자 효과.
  • SCHD보다 섹터 다양성 높음, 저보수.
• 단점: 배당률 SCHD보다 낮음, 성장주 비중 적음.
• 추천 대상: 분산 투자 선호, 중장기 배당 수익 추구.
• 국내 거래: 토스증권(0.1%), 삼성증권(0.25%).

(4) KODEX Fn 고배당 (364690, 국내)

• 특징: FnGuide 고배당 포커스 지수 추종, 삼성전자, 현대차 등 국내 고배당 대형주 중심. 분기 배당.
• 배당률: 4.5% (2024년 기준, 1·4·7·10월).
• AUM: 약 2,500억 원.
• 보수: 0.29%.
• 성과: 2024년 12% 상승, 코스피(10%) 상회. 2024년 배당금 600원/주.
• 장점:
  • 국내 대형주 중심, 변동성 낮음.
  • 업비트, 키움증권 등 접근 쉬움, 김치 프리미엄 효과.
• 단점: 미국 ETF 대비 배당률·성과 낮음, 섹터 편중(제조업).
• 추천 대상: 국내 주식 선호, 안정적 배당 추구, 초보자.
• 국내 거래: 업비트(0.15%), 키움증권(0.1%).

(5) TIGER 미국배당 7%프리미엄 (458730, 국내)

• 특징: 다우존스 U.S. Dividend 100 지수 기반, SCHD와 유사한 고배당 주식+커버드콜 전략. 월배당.
• 배당률: 7.0% (월배당, 매달 지급).
• AUM: 약 1,500억 원.
• 보수: 0.45%.
• 성과: 2024년 10% 상승, SCHD(3%) 대비 높은 배당률로 인기.
• 장점:
  • 월배당으로 현금 흐름 우수, 연금저축·ISA 계좌 투자 가능.
  • SCHD 기반, 미국 배당주 접근 쉬움.
• 단점: 보수 높음(0.45%), 커버드콜로 상승폭 제한.
• 추천 대상: 월배당 선호, 국내 계좌(ISA, IRP) 활용 투자자.
• 국내 거래: 삼성증권(0.15%), 신한투자증권(0.1%).

비교 표: TOP 5 고배당 ETF (2025년 4월 기준)

                       ETF                           국가       배당률  배당 주기      AUM          보수       5년연수익률               추천 대상

SCHD	미국	3.6%	분기	9.6조 원	0.06%	12.96%	장기 투자, 초보자
TLTW	미국	12.95%	월	1,510억 원	0.35%	4.5% (YTD)	월배당, 안정성
VYM	미국	2.8%	분기	10.6조 원	0.06%	10.5%	분산 투자
KODEX Fn 고배당	국내	4.5%	분기	2,500억 원	0.29%	12% (1년)	국내 주식 선호
TIGER 미국배당 7%프리미엄	국내	7.0%	월	1,500억 원	0.45%	10% (1년)	월배당, ISA

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3. 투자 전략: 고배당 ETF로 성공하려면?

월급쟁이와 초보 투자자도 실천 가능한 고배당 ETF 투자 전략을 정리했어요.

(1) 포트폴리오 구성

• 비중: SCHD(40%), TLTW(20%), VYM(20%), KODEX Fn 고배당(10%), TIGER 미국배당(10%).
• 예시(1,000만 원 기준):
  • SCHD(400만 원), TLTW(200만 원), VYM(200만 원), KODEX(100만 원), TIGER(100만 원).
  • 예상 연 배당: 약 45만 원(월 3.75만 원), 재투자 시 복리 효과.
• 월배당 최적화: TLTW, TIGER 미국배당 비중 늘려 매달 배당금 확보.

(2) 소액 적립식 투자(DCA)

• 월 20~50만 원: 토스증권(주식모으기), 카카오뱅크(미니스탁)으로 SCHD, TLTW 소수점 투자.
• 타이밍: 시장 조정(나스닥 5~10% 하락) 시 추가 매수, 예: SCHD $80 이하.
• 도구: 네이버 금융, 야후 파이낸스, ETFdb.com으로 배당률·성과 확인.

(3) 배당 재투자

• 자동 재투자(DRIP): 토스증권, 삼성증권 앱에서 DRIP 설정, 배당금으로 SCHD 추가 매수.
• 복리 효과: 연 8% 수익률, 20년 재투자 시 1,000만 원 → 4,661만 원.
• 절세: TIGER 미국배당은 ISA 계좌(연 2,000만 원 비과세), KODEX는 연금저축(세액공제) 활용.

(4) 단기 트레이딩

• 목표: 금리 인하 호재(2025년 5월 추가 인하) 시 5~10% 수익.
• 종목: TLTW(금리 민감), TIGER 미국배당(국내 수요).
• 기술 분석: RSI 30 이하(과매도) 매수, 70 이상(과매수) 매도.

(5) 공모주 연계

• 2025년 미국 IPO(스페이스X) 또는 국내 공모주(로킷헬스케어)로 종잣돈 확보.
• 추천 증권사: 신한투자증권(0.09%), 한국투자증권(공모주 정보 풍부).

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4. 투자 전 주의사항

• 변동성 리스크: TLTW는 금리 변동성, SCHD는 시장 조정(2024년 나스닥 15% 하락) 영향.
• 배당 지속성: 고배당률(10% 이상) ETF는 배당 축소 가능성, SCHD·VYM처럼 지속성 확인.
• 세금 관리:
  • 미국 ETF: 배당소득세 26.3% (미국 15%, 한국 11.3%), 금투세(5,000만 원 초과, 22%).
  • 국내 ETF: 양도소득세(250만 원 초과, 22%), ISA 계좌로 절세.
• 사기 경계: “ETF 100% 수익” 과대 광고 주의, 공식 앱(토스증권, 업비트) 이용.
• 정보 확인: ETFdb.com, multiversx.com, 한국거래소 KIND로 최신 데이터 체크.

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5. 마무리

2025년 고배당 ETF는 SCHD(3.6%, 안정성), TLTW(12.95%, 월배당), VYM(2.8%, 분산), KODEX Fn 고배당(4.5%, 국내), TIGER 미국배당 7%프리미엄(7.0%, 월배당)으로 현금 흐름과 자산 성장을 동시에 노릴 수 있어요. 

궁금한 점 있으면 언제든 댓글로 물어보세요. 다음엔 또 어떤 재테크 이야기를 나눠볼까요? 우리 같이 똑똑한 투자자 되어보아요!